Rafael Santos

Especialista em compliance regulatório

Rafael Santos é especialista em compliance regulatório com mais de 12 anos de experiência no mercado financeiro brasileiro. Formado em Direito pela Universidade de São Paulo (USP) e pós-graduado em Compliance e Gestão de Riscos pela Fundação Getulio Vargas (FGV), atuou como supervisor na área de prevenção à lavagem de dinheiro do Banco Central do Brasil (Bacen) durante seis anos. Certificado CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist), já assessorou mais de 60 instituições — bancos, fintechs, seguradoras e cooperativas de crédito — na implementação de programas de KYC/PLD conformes com a Lei 9.613/1998 e as circulares do Bacen. Sua expertise abrange a LGPD, as normas da CVM e os requisitos do COAF, com foco na automatização de processos de verificação documental para o contexto regulatório brasileiro.