Caso de estudo
Como uma plataforma de crowdfunding verifica os seus investidores em menos de 30 segundos
Uma plataforma de crowdfunding imobiliário automatizou o seu KYC de investidores, reduzindo o tempo de verificação de 24 horas para 30 segundos.
Contexto
Setor
Crowdfunding imobiliário (regulado pela CMVM)
Volume
2 500 novos investidores/mês
Captação
8 M€ captados por mês
Equipa de conformidade
4 pessoas
O problema
A regulamentação exige uma verificação KYC rigorosa de cada investidor. O processamento manual criava um estrangulamento que atrasava as rondas de captação e frustrava os investidores.
- Verificação manual da identidade e do perfil do investidor (CC + comprovativo de morada + questionário)
- Prazo médio de 24h entre o registo e a possibilidade de investir
- 22% de abandonos entre o registo e o primeiro investimento
- Equipa de conformidade sobrecarregada, incapaz de gerir os picos de captação
A solução
O CheckFile foi integrado no percurso de registo do investidor para automatizar a verificação documental KYC em conformidade com as exigências regulatórias.
- Verificação instantânea de documentos de identidade por IA (CC, passaporte, autorização de residência)
- Validação automática do comprovativo de morada (< 3 meses)
- Scoring antifraude em tempo real com análise documental cruzada
- Arquivo conforme com pista de auditoria com carimbo temporal
Os resultados
<30s
KYC por investidor
Verificação completa em menos de 30 segundos
8%
Taxa de abandono
Contra 22% antes da implementação do CheckFile
+35%
Captação mensal
Aumento da captação graças a um onboarding fluido
100%
Conformidade regulatória
Zero observações na última auditoria regulatória
“Os nossos investidores querem pôr o seu dinheiro a trabalhar, não esperar 24h que verifiquemos o seu documento de identidade. Com o CheckFile, investem no minuto seguinte ao registo.”
CEO e cofundador
Plataforma de crowdfunding imobiliário (8 M€/mês)