Regras de negócio personalizáveis
Cada cliente tem as suas próprias exigências documentais. O CheckFile permite configurar regras de validação à medida por parceiro: número de recibos de vencimento exigidos, antiguidade mínima dos comprovativos, limiares de rendimentos e muito mais.
Configuração por parceiro
Cada cliente ou parceiro dispõe do seu próprio conjunto de regras: documentos exigidos, limiares de aceitação, períodos de validade e critérios de elegibilidade específicos da sua atividade.
Completude automática do dossiê
O CheckFile verifica em tempo real se todos os documentos exigidos estão presentes e cumprem as regras do parceiro, e indica exatamente as peças em falta.
Regras antifraude dedicadas
Para além das regras documentais, configure limiares de deteção de fraude específicos: montantes incoerentes, documentos caducados, duplicados suspeitos.
Interface de configuração sem código
As regras são configuráveis através de uma interface visual intuitiva, sem intervenção técnica. As equipas de conformidade podem ajustar os critérios de forma autónoma.
Como funciona
Definição de regras
Configure as regras do seu parceiro através da interface sem código: documentos obrigatórios, número de meses de recibos de vencimento, antiguidade máxima dos comprovativos.
Aplicação automática
Em cada dossiê submetido, o CheckFile aplica automaticamente o conjunto de regras correspondente ao parceiro e verifica a conformidade de cada documento.
Resultado em tempo real
O resultado indica para cada regra o seu estado (conforme, não conforme, pendente) com instruções claras para completar o dossiê se necessário.
Casos de uso
Regras diferenciadas por tipo de crédito
Configuração de regras distintas para crédito habitação (6 meses de extratos bancários) e crédito ao consumo (3 meses de recibos de vencimento), aplicadas automaticamente segundo o produto.
Requisitos variáveis por agência
Cada agência imobiliária configura os seus próprios critérios de aceitação de inquilinos (rácio renda/rendimentos, fiadores, antiguidade profissional) sem desenvolvimento técnico.
Conformidade de dossiês de trabalhadores temporários
Verificação automática de autorizações de residência, autorizações de trabalho e certificações exigidas segundo o posto, com alertas de caducidade 30 dias antes do vencimento.