Fallstudie
Wie eine Crowdfunding-Plattform Investoren in unter 30 Sekunden verifiziert
Eine Immobilien-Crowdfunding-Plattform hat die Investoren-KYC automatisiert und die Verifizierungszeit von 24 Stunden auf 30 Sekunden reduziert.
Kontext
Branche
Immobilien-Crowdfunding (BaFin-reguliert)
Volumen
2.500 neue Investoren/Monat
Einwerbung
8 Mio. € pro Monat eingeworben
Compliance-Team
4 Personen
Das Problem
Die Regulierung verlangt eine strenge KYC-Verifizierung jedes Investors. Die manuelle Bearbeitung schuf einen Engpass, der Finanzierungsrunden verzögerte und Investoren frustrierte.
- Manuelle Verifizierung der Identität und des Investorenprofils (Personalausweis + Adressnachweis + Fragebogen)
- Durchschnittlich 24 Stunden Wartezeit zwischen Registrierung und Investitionsmöglichkeit
- 22 % Abbruchrate zwischen Registrierung und erster Investition
- Compliance-Team überlastet, nicht in der Lage, Spitzenzeiten zu bewältigen
Die Lösung
CheckFile wurde in den Investoren-Registrierungsprozess integriert, um die KYC-Dokumentenverifizierung konform mit den regulatorischen Anforderungen zu automatisieren.
- Sofortige KI-gestützte Verifizierung von Identitätsdokumenten (Personalausweis, Reisepass, Aufenthaltstitel)
- Automatische Validierung des Adressnachweises (nicht älter als 3 Monate)
- Echtzeit-Anti-Betrugs-Scoring mit Kreuz-Dokumentenanalyse
- Konforme Archivierung mit zeitgestempeltem Audit-Trail
Die Ergebnisse
<30s
Investoren-KYC
Vollständige Verifizierung in unter 30 Sekunden
8%
Abbruchrate
Gesenkt von 22 % vor dem Einsatz von CheckFile
+35%
Monatliche Einwerbung
Steigerung dank reibungslosem Onboarding
100%
Regulatorische Compliance
Null Beanstandungen bei der letzten Aufsichtsprüfung
“Unsere Investoren wollen ihr Geld anlegen, nicht 24 Stunden auf einen Ausweischeck warten. Mit CheckFile investieren sie innerhalb einer Minute nach der Registrierung.”
CEO & Mitgründer
Immobilien-Crowdfunding-Plattform (8 Mio. €/Monat)