Die Herausforderungen der Branche
KYC und Compliance
Personalausweis, Adressnachweis, Handelsregisterauszug... jeder Kunde muss verifiziert werden.
Kreditunterlagen
Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Vorverträge: Die Kreditwürdigkeit muss nachgewiesen werden.
Geldwäschebekämpfung
Überprüfung der Mittelherkunft und Plausibilität der Beträge.
Hohe Fallzahlen
Tausende von Vorgängen müssen unter Einhaltung strenger regulatorischer Fristen bearbeitet werden.
Verarbeitete Dokumente
- —Ausweisdokumente (Personalausweis, Reisepass)
- —Adressnachweise
- —Gehaltsabrechnungen
- —Steuerbescheide
- —Handelsregisterauszug und Satzung
- —Kaufvorverträge
- —IBAN / Bankverbindung
- —Überweisungsaufträge
Automatische Validierungen
- ✓Identität über alle Dokumente hinweg verifiziert
- ✓Adressnachweis nicht älter als 3 Monate
- ✓Einkommensdaten zwischen Gehaltsabrechnungen und Steuerbescheiden konsistent
- ✓Kreditwürdigkeit vs. beantragter Betrag
- ✓Handelsregisterauszug nicht älter als 3 Monate für Geschäftskunden
- ✓Übereinstimmung von IBAN und Kontoinhaber
Erzielte Ergebnisse
80%
Zeitersparnis
+20%
mehr Betrugsfälle erkannt
-50%
Bearbeitungszeit