Fallstudie
Wie ein Versicherungsmakler seine Produktivität um 45 % steigerte
Ein Multi-Versicherer-Maklerbüro hat die Überprüfung von Antragsunterlagen automatisiert, damit sich das Team auf die Kundenberatung konzentrieren kann.
Kontext
Branche
Versicherungsmakler (Multi-Versicherer)
Volumen
800 Antragsvorgänge/Monat
Versicherungspartner
12 Versicherungsgesellschaften
Team
18 Mitarbeiter (davon 12 Berater)
Das Problem
Jeder Partnerversicherer stellte eigene Dokumentationsanforderungen. Die Mitarbeiter verbrachten mehr Zeit mit dem Zusammenstellen und Prüfen von Unterlagen als mit der Kundenberatung.
- 12 verschiedene Dokumentenregelwerke je nach Partnerversicherer
- 35 % der Beraterzeit für administratives Aktenmanagement aufgewendet
- Ablehnungsrate von 20 % durch Versicherer wegen Dokumenten-Non-Konformität
- Provisionsverlust bei abgelehnten oder verzögerten Anträgen
Die Lösung
CheckFile wurde mit den spezifischen Regeln jedes Partnerversicherers konfiguriert, um Anträge vor der Einreichung automatisch zu prüfen.
- Maßgeschneiderte Validierungsregeln für jeden der 12 Partnerversicherer
- Automatische Verifizierung der Nachweisdokumente (Personalausweis, Bankdaten, Bescheinigungen)
- Vorqualifizierung der Anträge vor Einreichung beim Versicherer
- Echtzeit-Tracking des Antragsstatus pro Berater
Die Ergebnisse
+45%
Produktivität
Freigewordene Zeit für Kundenberatung und Akquise
3%
Ablehnungsrate
Gesenkt von 20 % vor dem Einsatz von CheckFile
+22%
Umsatz
Wachstum durch gesteigerten Antragsdurchsatz
800
Anträge/Monat
Von 18 Mitarbeitern bearbeitet (vs. 550 zuvor)
“Meine Berater waren wider Willen zu Sachbearbeitern geworden. Mit CheckFile machen sie endlich ihren eigentlichen Job: beraten und verkaufen. Das Ergebnis zeigte sich ab dem ersten Monat.”
Gründer & Geschäftsführer
Versicherungsmaklerbüro (18 Mitarbeiter, Lyon)