CheckFile vs ComplyAdvantage — Dokumentenprüfung vs Risikointelligenz
ComplyAdvantage ist ein globaler Marktführer in der Risikointelligenz: PEP-Screening, Sanktionen, negative Medienberichterstattung und Transaktionsmonitoring. CheckFile analysiert die Dokumente selbst mit KI. Dies sind zwei komplementäre Schichten der Compliance, selten in direktem Wettbewerb.
Funktionsvergleich
Dokumentenprüfung
| CheckFile | ComplyAdvantage | |
|---|---|---|
| KI-Analyse des DokumenteninhaltsComplyAdvantage macht keine Dokumentenprüfung | ||
| Multi-Dokumenten-KreuzvalidierungAußerhalb des Bereichs von ComplyAdvantage | ||
| Fälschungserkennung | ||
| Geschäftsdokumente (Handelsregister, Bankdaten) |
KI-Analyse des Dokumenteninhalts
Multi-Dokumenten-Kreuzvalidierung
Fälschungserkennung
Geschäftsdokumente (Handelsregister, Bankdaten)
Screening und Risikointelligenz
| CheckFile | ComplyAdvantage | |
|---|---|---|
| PEP-/SanktionsscreeningDas Kernprodukt von ComplyAdvantage | ||
| Monitoring negativer MedienComplyAdvantage überwacht Medien in Echtzeit | ||
| TransaktionsmonitoringErkennung verdächtiger Muster in Finanzströmen | ||
| Dynamischer RisikoscoreComplyAdvantage berechnet einen kontinuierlichen Risikoscore |
PEP-/Sanktionsscreening
Monitoring negativer Medien
Transaktionsmonitoring
Dynamischer Risikoscore
Compliance und Regulierung
| CheckFile | ComplyAdvantage | |
|---|---|---|
| AMLD6 / EU-Regulierung | ||
| Vollständiger Audit-Trail | ||
| Anreicherung öffentliche RegisterCheckFile integriert Daten europäischer öffentlicher Register |
AMLD6 / EU-Regulierung
Vollständiger Audit-Trail
Anreicherung öffentliche Register
Technologie und Integration
| CheckFile | ComplyAdvantage | |
|---|---|---|
| REST-API | ||
| Echtzeit-Webhooks | ||
| EU-Hosting / DSGVO-nativComplyAdvantage hat seinen Sitz im Vereinigten Königreich | ||
| Weltweite DatenabdeckungComplyAdvantage deckt weltweite Sanktions- und PEP-Listen ab |
REST-API
Echtzeit-Webhooks
EU-Hosting / DSGVO-nativ
Weltweite Datenabdeckung
Preise
~0,30 €/Dossier
Preis auf Anfrage (Abonnement + Suchvolumen)
Beide Lösungen adressieren unterschiedliche Bedürfnisse und werden häufig kombiniert. CheckFile für Dokumentenanalyse zu 0,30 € pro Dossier, ComplyAdvantage für Screening und Monitoring im Abonnement.
Anwendungsfälle
Kundenonboarding mit Dokumentenprüfung
CheckFile prüft die Authentizität und Konsistenz aller Dokumente im Dossier — ein Bedürfnis, das ComplyAdvantage schlichtweg nicht abdeckt.
Vollständige KYC-Compliance
Durch die Kombination von CheckFile (Dokumente) und ComplyAdvantage (Screening) erreichen Sie eine umfassende KYC-Abdeckung. CheckFile übernimmt die Schicht, die ComplyAdvantage nicht adressieren kann.
Dokumentenbetrugserkennung
Gefälschte Dokumente tauchen auf keiner Sanktionsliste auf. Nur KI-Dokumentenanalyse kann Manipulation, Retusche und Inkonsistenzen erkennen.
Unser Urteil
CheckFile und ComplyAdvantage sind keine Konkurrenten — sie sind komplementär. ComplyAdvantage beantwortet 'Ist diese Person/dieses Unternehmen ein Risiko?'. CheckFile beantwortet 'Sind diese Dokumente authentisch und konsistent?'. Robuste Compliance erfordert beides.
CheckFile wählen, wenn…
- Sie müssen die Authentizität von Geschäftsdokumenten prüfen
- Dokumentenbetrugserkennung hat Priorität
- Sie möchten die Analyse vollständiger Dossiers automatisieren
ComplyAdvantage wählen, wenn…
- Ihr primäres Bedürfnis ist PEP-/Sanktionsscreening und negative Medien
- Sie benötigen Echtzeit-Transaktionsmonitoring