CheckFile vs Shufti Pro — Maßgeschneiderte Geschäftsregeln oder feste Verifizierungsworkflows?
Shufti Pro ist eine Lösung zur Identitätsverifizierung mit vorgefertigten Workflows für KYC, KYB und AML. CheckFile unterscheidet sich durch anpassbare Geschäftsregeln pro Partner und die Fähigkeit, vollständige Dossiers über die einfache Identitätsverifizierung hinaus zu analysieren. Vergleichen wir beide Ansätze.
Funktionsvergleich
Dokumentenverifizierung
| CheckFile | Shufti Pro | |
|---|---|---|
| Verifizierung von AusweisdokumentenShufti Pro deckt über 150 Länder ab | ||
| Analyse von Geschäftsdokumenten (Handelsregisterauszug, Bankdaten, Gehaltsabrechnungen)Shufti Pro verarbeitet einige Nicht-ID-Dokumente, aber ohne tiefgehende Analyse | ||
| Multi-Dokument-KreuzvalidierungCheckFile erkennt automatisch Inkonsistenzen zwischen Dokumenten | ||
| Adressverifizierung / AdressnachweisBeide Lösungen verarbeiten Adressnachweise |
Verifizierung von Ausweisdokumenten
Analyse von Geschäftsdokumenten (Handelsregisterauszug, Bankdaten, Gehaltsabrechnungen)
Multi-Dokument-Kreuzvalidierung
Adressverifizierung / Adressnachweis
Identität und Biometrie
| CheckFile | Shufti Pro | |
|---|---|---|
| GesichtserkennungShufti Pro bietet Gesichtsabgleich | ||
| AltersverifizierungShufti Pro verfügt über ein spezielles Altersverifizierungsmodul | ||
| Externe Anreicherung (offizielle Register: Pappers, INSEE, SIREN)CheckFile nutzt offizielle französische Register |
Gesichtserkennung
Altersverifizierung
Externe Anreicherung (offizielle Register: Pappers, INSEE, SIREN)
Regulatorische Compliance
| CheckFile | Shufti Pro | |
|---|---|---|
| EU-Compliance (AMLD6, ACPR, Tracfin)Shufti Pro bietet generische Compliance, nicht EU-spezifisch | ||
| AML-Screening (PEP, Sanktionen)Shufti Pro integriert AML-Screening mit laufender Überwachung | ||
| DSGVO-nativ (EU-Hosting, automatische Löschung)Shufti Pro sitzt in Großbritannien, außerhalb der EU nach dem Brexit | ||
| Anpassbare Geschäftsregeln pro PartnerShufti Pro bietet konfigurierbare Workflows, aber weniger granular |
EU-Compliance (AMLD6, ACPR, Tracfin)
AML-Screening (PEP, Sanktionen)
DSGVO-nativ (EU-Hosting, automatische Löschung)
Anpassbare Geschäftsregeln pro Partner
Technologie und Integration
| CheckFile | Shufti Pro | |
|---|---|---|
| REST-API | ||
| No-Code / Backoffice-PortalShufti Pro verfügt über ein Konfigurations-Backoffice | ||
| PreistransparenzShufti Pro zeigt Pläne, aber genaue Preise auf Anfrage |
REST-API
No-Code / Backoffice-Portal
Preistransparenz
Preise
~0,30 €/Dossier
Pläne ab ~1 $/Verifizierung (genaue Preise auf Anfrage, individuelle Unternehmenspläne)
CheckFile ist günstiger und transparenter. Shufti Pro bietet gestaffelte Pläne, aber die tatsächlichen Preise für signifikante Volumina erfordern Vertriebsverhandlungen. Mit 0,30 € pro vollständigem Dossier bietet CheckFile ein besseres Preis-Leistungs-Verhältnis.
Anwendungsfälle
KYC mit partnerspezifischen Geschäftsregeln
CheckFile ermöglicht es, verschiedene Verifizierungsregeln pro Partner zu definieren (Schwellenwerte, erforderliche Dokumente, spezifische Prüfungen), während Shufti Pro starrere Workflows bietet.
Analyse regulatorischer Dossiers (Bankwesen, Versicherung)
CheckFile analysiert das vollständige Dossier (Identität + Unternehmen + Einkommen) mit Kreuzvalidierung und Anreicherung über offizielle französische Register.
Französische und europäische Compliance
Native ACPR/Tracfin-Compliance, garantiertes EU-Hosting und Anreicherung über Pappers und INSEE — Funktionen, die bei Shufti Pro fehlen.
Unser Fazit
Shufti Pro ist eine vielseitige Lösung mit einem soliden Angebot an KYC/KYB/AML-Funktionen und vorgefertigten Workflows, die schnell einsatzbereit sind. CheckFile ist vorzuziehen, wenn Sie fein anpassbare Geschäftsregeln, vollständige Dossieranalyse und native französische regulatorische Compliance benötigen.
CheckFile wählen, wenn…
- Sie benötigen verschiedene Geschäftsregeln pro Partner oder Anwendungsfall
- Vollständige Dossieranalyse (nicht nur Identität) ist Ihr Hauptbedarf
- ACPR/Tracfin-Compliance und EU-Hosting sind Voraussetzungen
Shufti Pro wählen, wenn…
- Sie suchen eine Alles-in-einem-Lösung für KYC + AML-Screening + Biometrie, sofort einsatzbereit
- Sie benötigen integrierte Altersverifizierung oder Gesichtsabgleich