Los retos del sector
KYC y cumplimiento normativo
Documento de identidad, justificante de domicilio, Registro Mercantil... cada cliente debe ser verificado.
Expedientes de crédito
Nóminas, declaración de la renta, contrato de compraventa: la capacidad de endeudamiento debe ser demostrada.
Lucha contra el blanqueo
Verificación del origen de los fondos y coherencia de los importes.
Volumen de expedientes
Miles de expedientes que tramitar con plazos regulatorios estrictos.
Documentos tratados
- —Documentos de identidad (DNI, pasaporte)
- —Justificantes de domicilio
- —Nóminas
- —Declaración de la renta
- —Registro Mercantil y estatutos
- —Contrato de compraventa
- —Datos bancarios (IBAN)
- —Órdenes de transferencia
Validaciones automáticas
- ✓Identidad verificada en todos los documentos
- ✓Justificante de domicilio con menos de 3 meses de antigüedad
- ✓Ingresos coherentes entre nóminas y declaración de la renta
- ✓Capacidad de endeudamiento vs importe solicitado
- ✓Registro Mercantil con menos de 3 meses para profesionales
- ✓Coherencia del IBAN e identidad del titular
Resultados obtenidos
80%
de tiempo ahorrado
+20%
de fraudes detectadas
-50%
de plazo de instrucción