Cas client
Comment une néobanque vérifie 99,8 % des dossiers automatiquement
Une fintech européenne a transformé son onboarding KYC avec CheckFile, passant de 48h à moins de 5 minutes par dossier.
Contexte
Secteur
Fintech / Néobanque
Volume
15 000 dossiers/mois
Pays
France, Belgique, Allemagne
Équipe conformité
8 personnes
Le problème
L'onboarding prenait 48h en moyenne avec une vérification manuelle, provoquant un taux d'abandon de 35 % et des coûts opérationnels croissants.
- Vérification manuelle de chaque document d'identité par un analyste
- Taux d'abandon de 35 % sur le parcours d'inscription
- Coûts opérationnels élevés pour l'équipe conformité (8 ETP)
- Difficultés de conformité multi-pays (France, Belgique, Allemagne)
La solution
Déploiement de CheckFile pour automatiser l'intégralité de la vérification documentaire KYC, avec détection de fraude en temps réel.
- Vérification automatique des pièces d'identité européennes par IA
- Validation croisée multi-documents (CNI + justificatif de domicile + RIB)
- Détection de fraude documentaire en temps réel (falsification, expiration)
- Piste d'audit complète et exportable pour les régulateurs
Les résultats
99,8%
Vérification automatique
Des dossiers traités sans intervention humaine
<5 min
Temps d'onboarding
Onboarding complet de bout en bout contre 48h avant
-65%
Coûts opérationnels
Réduction des coûts de vérification documentaire
12%
Taux d'abandon
Contre 35 % avant le déploiement de CheckFile
“CheckFile a transformé notre onboarding. Nous vérifions désormais 15 000 dossiers par mois avec une précision que nous n'aurions jamais atteinte manuellement.”
Directrice Conformité
Néobanque européenne (15 000 clients/mois)