CheckFile vs ComplyAdvantage — Vérification documentaire vs intelligence de risque
ComplyAdvantage est un leader mondial de l'intelligence de risque : screening PEP, sanctions, médias défavorables et monitoring de transactions. CheckFile analyse les documents eux-mêmes par IA. Ce sont deux couches complémentaires de la conformité, rarement en concurrence directe.
Comparaison des fonctionnalités
Vérification documentaire
| CheckFile | ComplyAdvantage | |
|---|---|---|
| Analyse IA du contenu des documentsComplyAdvantage ne fait pas de vérification documentaire | ||
| Vérification croisée multi-documentsHors périmètre de ComplyAdvantage | ||
| Détection de falsification | ||
| Documents métiers (KBIS, RIB, bulletins) |
Analyse IA du contenu des documents
Vérification croisée multi-documents
Détection de falsification
Documents métiers (KBIS, RIB, bulletins)
Screening & Intelligence de risque
| CheckFile | ComplyAdvantage | |
|---|---|---|
| Screening PEP / SanctionsLe cœur de métier de ComplyAdvantage | ||
| Médias défavorables (adverse media)ComplyAdvantage surveille les médias en temps réel | ||
| Monitoring de transactionsDétection de patterns suspects dans les flux financiers | ||
| Score de risque dynamiqueComplyAdvantage calcule un score de risque en continu |
Screening PEP / Sanctions
Médias défavorables (adverse media)
Monitoring de transactions
Score de risque dynamique
Conformité & Réglementation
| CheckFile | ComplyAdvantage | |
|---|---|---|
| Conformité AMLD6 / ACPR | ||
| Piste d'audit complète | ||
| Enrichissement registres publics (Pappers, INSEE)CheckFile intègre les données des registres français |
Conformité AMLD6 / ACPR
Piste d'audit complète
Enrichissement registres publics (Pappers, INSEE)
Technologie & Intégration
| CheckFile | ComplyAdvantage | |
|---|---|---|
| API REST | ||
| Webhooks temps réel | ||
| Hébergement EU / RGPD natifComplyAdvantage est basé au Royaume-Uni | ||
| Couverture mondiale des donnéesComplyAdvantage couvre les listes de sanctions et PEP mondiales |
API REST
Webhooks temps réel
Hébergement EU / RGPD natif
Couverture mondiale des données
Tarification
~0,30 €/dossier
Sur devis (abonnement + volume de recherches)
Les deux solutions adressent des besoins différents et se cumulent souvent. CheckFile pour l'analyse documentaire à 0,30 € par dossier, ComplyAdvantage pour le screening et le monitoring sur abonnement.
Cas d'usage
Onboarding client avec vérification documentaire
CheckFile vérifie l'authenticité et la cohérence de tous les documents du dossier — un besoin que ComplyAdvantage ne couvre tout simplement pas.
Conformité KYC complète
En combinant CheckFile (documents) et ComplyAdvantage (screening), vous obtenez une couverture KYC exhaustive. CheckFile gère la couche que ComplyAdvantage ne peut pas adresser.
Détection de fraude documentaire
Les faux documents ne figurent sur aucune liste de sanctions. Seule l'analyse documentaire par IA peut détecter les falsifications, retouches et incohérences.
Notre verdict
CheckFile et ComplyAdvantage ne sont pas en concurrence — ils sont complémentaires. ComplyAdvantage répond à la question « cette personne/entreprise est-elle à risque ? ». CheckFile répond à la question « ces documents sont-ils authentiques et cohérents ? ». Une conformité robuste nécessite les deux.
Choisir CheckFile si…
- Vous devez vérifier l'authenticité de documents professionnels
- La détection de fraude documentaire est votre priorité
- Vous cherchez à automatiser l'analyse de dossiers complets
Choisir ComplyAdvantage si…
- Votre besoin principal est le screening PEP/sanctions et médias défavorables
- Vous avez besoin de monitoring de transactions en temps réel