KYC-checklist — Onboarding van klanten
Volledige lijst van documenten en verificaties die nodig zijn voor de KYC-onboarding van een nieuwe klant, conform de AMLD6-vereisten en de Nederlandse Wwft.
Identiteitsverificatie
Paspoort, identiteitskaart of verblijfsvergunning — kopie voor- en achterkant met leesbare foto.
Realtime selfie of video vergeleken met het identiteitsdocument ter voorkoming van identiteitsfraude.
Anti-spoofingtest om te bevestigen dat de persoon fysiek aanwezig is tijdens de verificatie.
Extractie van naam, geboortedatum en documentnummer via optische tekenherkenning.
Adresverificatie
Energierekening, vaste telefoon- of internetfactuur van minder dan 3 maanden oud.
Bankafschrift van de afgelopen 3 maanden met volledige naam en woonadres.
Uittreksel uit de gemeentelijke basisadministratie ter bevestiging van het geregistreerde woonadres.
Inkomen en financieel profiel
Laatste aangifte inkomstenbelasting om het opgegeven inkomen en de consistentie van het financiële profiel te verifiëren.
Recente loonstroken voor werknemers, als bewijs van het reguliere inkomensniveau.
Afschriften van de betaalrekening om financiële stromen te analyseren en inconsistenties te detecteren.
Bedrijfsdocumenten (rechtspersonen)
Recent uittreksel uit het Handelsregister met actuele gegevens over de onderneming.
Geconsolideerde versie van de statuten met het doel en de aandelenverdeling.
Verklaring van alle natuurlijke personen die meer dan 25% van het kapitaal of de stemrechten bezitten.
Kopieën van geldige identiteitsbewijzen van alle bestuurders en uiteindelijk belanghebbenden.
Screening en filtering
Screening tegen nationale en internationale PEP-databases ter identificatie van verhoogd risico.
Verificatie tegen sanctielijsten van de EU, VN, OFAC en de Nederlandse sanctieregeling.
Zoeken in pers en nieuwsdatabases naar negatieve berichten en reputatierisico-indicatoren.
Classificatie van de klant naar risiconiveau (laag, standaard, hoog) met gedocumenteerde onderbouwing.