De uitdagingen in de sector
KYC en compliance
Identiteitsbewijs, adresbewijs, KVK-uittreksel... elke klant moet worden geverifieerd.
Kredietdossiers
Loonstroken, belastingaanslagen, voorlopige koopovereenkomsten: de leencapaciteit moet worden aangetoond.
Anti-witwasbestrijding
Verificatie van de herkomst van gelden en consistentie van bedragen.
Volume aan dossiers
Duizenden dossiers verwerken met strikte wettelijke doorlooptijden.
Verwerkte documenten
- —Identiteitsbewijzen (ID-kaart, paspoort)
- —Adresbewijzen
- —Loonstroken
- —Belastingaanslagen
- —KVK-uittreksel en statuten
- —Voorlopige koopovereenkomsten
- —IBAN / bankgegevens
- —Betalingsopdrachten
Automatische validaties
- ✓Identiteit geverifieerd op alle documenten
- ✓Adresbewijs < 3 maanden oud
- ✓Inkomsten consistent tussen loonstroken en belastingaanslagen
- ✓Leencapaciteit vs. aangevraagd bedrag
- ✓KVK-uittreksel < 3 maanden voor zakelijke klanten
- ✓Consistentie IBAN en identiteit rekeninghouder
Behaalde resultaten
80%
tijdsbesparing
+20%
meer fraude gedetecteerd
-50%
kortere doorlooptijd