Klantverhaal
Hoe een crowdfundingplatform investeerders in minder dan 30 seconden verifieert
Een vastgoedcrowdfundingplatform heeft de KYC-verificatie van investeerders geautomatiseerd en de verwerkingstijd teruggebracht van 24 uur naar 30 seconden.
Context
Sector
Vastgoedcrowdfunding (AFM-gereguleerd)
Volume
2.500 nieuwe investeerders/maand
Fondsenwerving
EUR 8 mln. per maand opgehaald
Complianceteam
4 personen
Het probleem
Regelgeving vereist strikte KYC-verificatie van elke investeerder. Handmatige verwerking zorgde voor een knelpunt dat fondsenwervingsrondes vertraagde en investeerders frustreerde.
- Handmatige verificatie van identiteit en investeerdersprofiel (ID + adresbewijs + vragenlijst)
- Gemiddeld 24 uur vertraging tussen registratie en mogelijkheid om te investeren
- 22% uitval tussen registratie en eerste investering
- Complianceteam overbelast, niet in staat om piekperiodes aan te kunnen
De oplossing
CheckFile werd geïntegreerd in het registratieproces voor investeerders om de KYC-documentverificatie te automatiseren conform de regelgevingseisen.
- Directe AI-gestuurde verificatie van identiteitsdocumenten (ID-kaart, paspoort, verblijfsvergunning)
- Automatische validatie van adresbewijs (niet ouder dan 3 maanden)
- Realtime antifraudescoring met kruislingse documentanalyse
- Conforme archivering met tijdgestempelde audittrail
De resultaten
<30s
KYC investeerder
Volledige verificatie in minder dan 30 seconden
8%
Uitvalpercentage
Verlaagd van 22% vóór de inzet van CheckFile
+35%
Maandelijkse fondsenwerving
Toename dankzij frictieloze onboarding
100%
Regelgevingscompliance
Nul bevindingen bij de laatste toezichtaudit
“Onze investeerders willen hun geld aan het werk zetten, niet 24 uur wachten op een ID-controle. Met CheckFile investeren ze binnen een minuut na registratie.”
CEO & medeoprichter
Vastgoedcrowdfundingplatform (EUR 8 mln./maand)