CheckFile vs Shufti Pro — Aangepaste bedrijfsregels of vaste verificatieworkflows?
Shufti Pro is een oplossing voor identiteitsverificatie met kant-en-klare workflows voor KYC, KYB en AML. CheckFile onderscheidt zich door aanpasbare bedrijfsregels per partner en de mogelijkheid om volledige dossiers te analyseren die verder gaan dan eenvoudige identiteitsverificatie. Laten we beide aanpakken vergelijken.
Functievergelijking
Documentverificatie
| CheckFile | Shufti Pro | |
|---|---|---|
| Verificatie van identiteitsdocumentenShufti Pro dekt meer dan 150 landen | ||
| Analyse van bedrijfsdocumenten (KvK-uittreksel, bankgegevens, loonstroken)Shufti Pro verwerkt enkele niet-ID documenten maar zonder diepgaande analyse | ||
| Multi-document kruisvalidatieCheckFile detecteert automatisch inconsistenties tussen documenten | ||
| Adresverificatie / bewijs van adresBeide oplossingen verwerken adresbewijzen |
Verificatie van identiteitsdocumenten
Analyse van bedrijfsdocumenten (KvK-uittreksel, bankgegevens, loonstroken)
Multi-document kruisvalidatie
Adresverificatie / bewijs van adres
Identiteit en biometrie
| CheckFile | Shufti Pro | |
|---|---|---|
| GezichtsherkenningShufti Pro biedt gezichtsmatching | ||
| LeeftijdsverificatieShufti Pro heeft een speciale leeftijdsverificatiemodule | ||
| Externe verrijking (officiële registers: Pappers, INSEE, SIREN)CheckFile maakt gebruik van officiële Franse registers |
Gezichtsherkenning
Leeftijdsverificatie
Externe verrijking (officiële registers: Pappers, INSEE, SIREN)
Regelgevende compliance
| CheckFile | Shufti Pro | |
|---|---|---|
| EU-compliance (AMLD6, ACPR, Tracfin)Shufti Pro biedt generieke compliance, niet EU-specifiek | ||
| AML-screening (PEP, sancties)Shufti Pro integreert AML-screening met doorlopende monitoring | ||
| AVG-native (EU-hosting, automatische verwijdering)Shufti Pro is gevestigd in het VK, buiten de EU na Brexit | ||
| Aanpasbare bedrijfsregels per partnerShufti Pro biedt configureerbare workflows maar minder gedetailleerd |
EU-compliance (AMLD6, ACPR, Tracfin)
AML-screening (PEP, sancties)
AVG-native (EU-hosting, automatische verwijdering)
Aanpasbare bedrijfsregels per partner
Technologie en integratie
| CheckFile | Shufti Pro | |
|---|---|---|
| REST API | ||
| No-code / back-officeportaalShufti Pro heeft een configuratie-back-office | ||
| PrijstransparantieShufti Pro toont plannen maar exacte prijzen zijn op aanvraag |
REST API
No-code / back-officeportaal
Prijstransparantie
Prijzen
~€0,30/dossier
Plannen vanaf ~$1 per verificatie (exacte prijzen op aanvraag, aangepaste bedrijfsplannen)
CheckFile is voordeliger en transparanter. Shufti Pro biedt getrapte plannen maar werkelijke prijzen voor aanzienlijke volumes vereisen verkooponderhandeling. Tegen €0,30 per volledig dossier levert CheckFile betere waarde.
Gebruikssituaties
KYC met partnerspecifieke bedrijfsregels
CheckFile laat u verschillende verificatieregels per partner definiëren (drempels, vereiste documenten, specifieke controles), terwijl Shufti Pro meer rigide workflows biedt.
Analyse van regelgevende dossiers (bankwezen, verzekeringen)
CheckFile analyseert het volledige dossier (identiteit + bedrijf + inkomen) met kruisvalidatie en verrijking via officiële Franse registers.
Franse en Europese compliance
Native ACPR/Tracfin-compliance, gegarandeerde EU-hosting en verrijking via Pappers en INSEE — functies die ontbreken bij Shufti Pro.
Ons oordeel
Shufti Pro is een veelzijdige oplossing met een solide scala aan KYC/KYB/AML-functies en kant-en-klare workflows die snel in te zetten zijn. CheckFile is te verkiezen wanneer u fijn aanpasbare bedrijfsregels, volledige dossieranalyse en native Franse regelgevende compliance nodig heeft.
Kies CheckFile als…
- U heeft verschillende bedrijfsregels per partner of gebruik nodig
- Volledige dossieranalyse (niet alleen identiteit) is uw primaire behoefte
- ACPR/Tracfin-compliance en EU-hosting zijn voorwaarden
Kies Shufti Pro als…
- U zoekt een alles-in-één KYC + AML-screening + biometrie-oplossing klaar voor gebruik
- U heeft geïntegreerde leeftijdsverificatie of gezichtsmatching nodig