Extrato Kbis (Certificado de Registo Comercial francês)
O extrato Kbis é o documento oficial que atesta a existência jurídica de uma empresa comercial em França. Emitido pela secretaria do tribunal de comércio, constitui o verdadeiro "bilhete de identidade" da empresa e contém todas as informações inscritas no Registo do Comércio e das Sociedades (RCS). É o equivalente francês da Certidão Permanente em Portugal.
O extrato Kbis reúne as informações essenciais de uma sociedade: denominação social, forma jurídica, morada da sede social, capital social, identidade dos administradores e dirigentes, números SIREN e SIRET, código APE, bem como eventuais processos de insolvência em curso. É o único documento oficial que comprova a matrícula de uma empresa no RCS e é aceite como prova válida pelas administrações públicas e parceiros comerciais.
No âmbito dos procedimentos KYC (Know Your Customer), o extrato Kbis é sistematicamente solicitado ao estabelecer uma relação comercial com uma pessoa coletiva. Permite verificar a existência legal da sociedade, identificar os seus representantes legais e detetar eventuais anomalias como a liquidação judicial ou o cancelamento do registo. As diretivas europeias contra o branqueamento de capitais e organismos reguladores como a ACPR impõem esta verificação às instituições financeiras e profissões regulamentadas.
A automatização da verificação do Kbis através de inteligência artificial permite acelerar consideravelmente os processos de onboarding. Soluções como a CheckFile.ai extraem automaticamente os dados-chave do documento, cruzam-nos com bases de dados oficiais e detetam eventuais falsificações, reduzindo assim o risco de fraude documental.
Regulações
Exemplos concretos
- 1.Um banco exige um extrato Kbis com menos de três meses antes de abrir uma conta profissional para uma sociedade francesa recém-constituída.
- 2.Uma firma de auditoria verifica o extrato Kbis de uma empresa cliente para confirmar a identidade do gerente e o capital social declarado antes de aceitar um mandato.
- 3.Uma plataforma de financiamento coletivo valida automaticamente o extrato Kbis de cada promotor de projeto para assegurar a existência legal da empresa.