Documentos de identidade falsos contornam os controlos manuais
Em 2024, os reguladores impuseram 80 multas num total de 263 milhões de dólares a instituições financeiras por deficiências KYC, incluindo verificação documental insuficiente (Finanscrime International, H1 2024). As ferramentas de IA generativa facilitam a criação de documentos de identidade falsificados convincentes. A inspeção manual demora 10-25 minutos com uma taxa de erro de 8-15%.
CheckFile verifica cartões de cidadão com precisão documental
Extração OCR e MRZ
Extração automática de campos de dados, análise MRZ segundo ICAO 9303, validação cruzada de dados visuais e digitais e verificação de data de validade para todos os documentos de identidade do EEE, incluindo o Cartão de Cidadão português.
Deteção de falsificações por IA
Análise de elementos de segurança específicos por país (gravação a laser, padrões guilhoché, elementos reativos UV), deteção de alterações digitais em campos de fotografia e dados, calibrada para os 27 Estados-Membros da UE.
Conformidade Lei 83/2017 e eIDAS 2.0
Controlos conformes com o artigo 25 da Lei 83/2017 sobre meios de identificação, as orientações do Banco de Portugal para identificação eletrónica remota e o Regulamento eIDAS 2.0 (UE 2024/1183) sobre níveis de garantia de identificação eletrónica.
Verificação manual de cartão de cidadão vs. CheckFile
| Critério | Processo manual | CheckFile |
|---|---|---|
| Tempo de processamento | 10-25 minutos | < 4 segundos |
| Análise MRZ automática | ||
| Deteção de falsificações | ||
| Validação de validade | Manual | Automática |
| Registo de auditoria Lei 83/2017 | ||
| Cobertura documentos UE | Limitada | 27 países UE |