CheckFile vs Shufti Pro — ¿Reglas de negocio a medida o flujos de verificación predefinidos?
Shufti Pro es una solución de verificación de identidad que ofrece flujos de trabajo predefinidos para KYC, KYB y AML. CheckFile se diferencia por su capacidad de configurar reglas de negocio personalizadas por socio y de analizar expedientes completos más allá de la simple verificación de identidad. Comparemos ambos enfoques.
Comparación de funcionalidades
Verificación documental
| CheckFile | Shufti Pro | |
|---|---|---|
| Verificación de documento de identidadShufti Pro cubre más de 150 países | ||
| Análisis de documentos empresariales (escrituras, extractos bancarios, nóminas)Shufti Pro gestiona algunos documentos no-ID pero sin análisis profundo | ||
| Validación cruzada multi-documentoCheckFile detecta automáticamente las incoherencias entre documentos | ||
| Verificación de dirección / justificante de domicilioAmbas soluciones gestionan justificantes de domicilio |
Verificación de documento de identidad
Análisis de documentos empresariales (escrituras, extractos bancarios, nóminas)
Validación cruzada multi-documento
Verificación de dirección / justificante de domicilio
Identidad y biometría
| CheckFile | Shufti Pro | |
|---|---|---|
| Reconocimiento facialShufti Pro ofrece face matching | ||
| Verificación de edadShufti Pro dispone de un módulo dedicado a la verificación de edad | ||
| Enriquecimiento externo (registros oficiales: Pappers, INSEE, SIREN)CheckFile explota los registros oficiales franceses |
Reconocimiento facial
Verificación de edad
Enriquecimiento externo (registros oficiales: Pappers, INSEE, SIREN)
Cumplimiento normativo
| CheckFile | Shufti Pro | |
|---|---|---|
| Cumplimiento UE (AMLD6, ACPR, Tracfin)Shufti Pro ofrece cumplimiento genérico, no específico UE | ||
| Screening AML (PEP, sanciones)Shufti Pro integra screening AML con monitoreo continuo | ||
| RGPD nativo (alojamiento UE, eliminación automática)Shufti Pro tiene sede en Reino Unido, fuera de la UE tras el Brexit | ||
| Reglas de negocio personalizables por socioShufti Pro ofrece flujos configurables pero menos granulares |
Cumplimiento UE (AMLD6, ACPR, Tracfin)
Screening AML (PEP, sanciones)
RGPD nativo (alojamiento UE, eliminación automática)
Reglas de negocio personalizables por socio
Tecnología e integración
| CheckFile | Shufti Pro | |
|---|---|---|
| API REST | ||
| No-code / portal back-officeShufti Pro dispone de un back-office de configuración | ||
| Transparencia en preciosShufti Pro muestra planes pero los precios exactos son bajo presupuesto |
API REST
No-code / portal back-office
Transparencia en precios
Precios
~0,30 €/expediente
Planes desde ~1 $/verificación (precios exactos bajo presupuesto, planes empresa personalizados)
CheckFile es más económico y transparente. Shufti Pro ofrece planes por niveles pero los precios reales para volúmenes importantes requieren negociación comercial. A 0,30 € por expediente completo, CheckFile ofrece mejor relación calidad-precio.
Casos de uso
KYC con reglas de negocio específicas por socio
CheckFile permite definir reglas de verificación diferentes para cada socio (umbrales, documentos requeridos, controles específicos), mientras que Shufti Pro ofrece flujos de trabajo más rígidos.
Análisis de expedientes regulatorios (banca, seguros)
CheckFile analiza el expediente completo (identidad + empresa + ingresos) con validación cruzada y enriquecimiento mediante registros oficiales franceses.
Cumplimiento francés y europeo
Cumplimiento ACPR/Tracfin nativo, alojamiento UE garantizado y enriquecimiento mediante Pappers e INSEE — funcionalidades ausentes en Shufti Pro.
Nuestro veredicto
Shufti Pro es una solución versátil con una buena gama de funcionalidades KYC/KYB/AML y flujos de trabajo predefinidos fáciles de desplegar. CheckFile es preferible cuando necesitas reglas de negocio finamente personalizables, análisis de expedientes completos y cumplimiento regulatorio francés nativo.
Elegir CheckFile si…
- Necesitas reglas de negocio diferentes por socio o caso de uso
- El análisis de expedientes completos (no solo identidad) es tu necesidad principal
- El cumplimiento ACPR/Tracfin y el alojamiento UE son requisitos previos
Elegir Shufti Pro si…
- Buscas una solución todo-en-uno KYC + screening AML + biometría lista para usar
- Necesitas verificación de edad o face matching integrado