A verificação manual de passaportes atrasa o onboarding bancário
Os bancos portugueses processam milhares de passaportes mensalmente para abertura de contas, pedidos de crédito e operações reguladas sob a Lei 83/2017. As falsificações digitais cada vez mais sofisticadas escapam aos controlos visuais: no primeiro semestre de 2024, os reguladores globais impuseram 80 multas no valor total de 263 milhões de dólares por deficiências KYC (Finanscrime International, H1 2024). A inspeção manual demora 15-30 minutos por passaporte com uma taxa de erro humano de 8-15%.
CheckFile autentica passaportes para bancos portugueses
Validação MRZ e chip biométrico
Extração e validação da Zona de Leitura Mecânica (MRZ) segundo a norma ICAO 9303, verificação de dígitos de controlo e leitura de dados do chip NFC em passaportes biométricos — para uma verificação praticamente impossível de falsificar.
Deteção de falsificações por IA
Análise de elementos de segurança (hologramas, gravação a laser, microimpressão), deteção de retoques digitais em páginas de fotografia e dados pessoais, e referência cruzada com documentos autênticos de mais de 150 países.
Conformidade Lei 83/2017 e Banco de Portugal
Controlos alinhados com os artigos 23 e 25 da Lei 83/2017 sobre diligência devida, as orientações do Banco de Portugal para identificação eletrónica remota e as recomendações do GAFI para verificação de identidade à distância.
Verificação manual de passaporte vs. CheckFile
| Critério | Processo manual | CheckFile |
|---|---|---|
| Tempo de processamento | 15-30 minutos | < 5 segundos |
| Validação MRZ (ICAO 9303) | ||
| Deteção de falsificação | ||
| Cobertura internacional | Limitada | +150 países |
| Registo de auditoria Lei 83/2017 | ||
| Taxa de erro humano | 8-15% | < 0,5% |