Handmatige paspoortcontroles vertragen het banking-onboarding
Nederlandse banken verwerken maandelijks duizenden paspoorten voor rekeningopeningen, hypotheekaanvragen en gereguleerde transacties. Handmatige documentinspectie mist digitaal gemanipuleerde paspoorten: in het eerste halfjaar van 2024 legden toezichthouders wereldwijd 80 boetes op voor een totaal van 263 miljoen dollar voor KYC-tekortkomingen (Finanscrime International, H1 2024). Handmatige controle duurt 15-30 minuten per paspoort met een foutpercentage van 8-15%.
CheckFile authenticeert paspoorten voor Nederlandse banken
MRZ- en biometrische chipvalidatie
Extractie en validatie van de Machine-Readable Zone (MRZ) volgens ICAO 9303, controlegetal-verificatie en NFC-chipdatalezing bij biometrische paspoorten — voor een nagenoeg onvervalsbare verificatie.
AI-vervalsingsdetectie
Analyse van beveiligingskenmerken (hologrammen, lasergravure, microprint), detectie van digitale retouches op foto- en gegevenspagina's en kruisverwijzing met bekende authentieke documenten uit 150+ landen.
Wwft- en DNB-conforme controles
Controles conform de Wwft (artikelen 3 en 11 over cliëntenonderzoek), DNB-richtsnoeren voor transactiemonitoring en de FATF-aanbevelingen voor identificatie op afstand.
Handmatige paspoortverificatie vs. CheckFile
| Criterium | Handmatig proces | CheckFile |
|---|---|---|
| Verwerkingstijd | 15-30 minuten | < 5 seconden |
| ICAO 9303 MRZ-validatie | ||
| Vervalsings- en manipulatiedetectie | ||
| Internationale paspoortdekking | Beperkt | 150+ landen |
| Volledig DNB-auditspoor | ||
| Menselijk foutpercentage | 8-15% | < 0,5% |