6.ª Directiva contra el Blanqueo de Capitales
La AMLD6 (6th Anti-Money Laundering Directive) es la sexta directiva europea de lucha contra el blanqueo de capitales, adoptada en 2018. Armoniza la definición de los delitos de blanqueo en el conjunto de la Unión Europea y refuerza las sanciones penales aplicables.
La AMLD6 (Directiva UE 2018/1673) se distingue de las directivas anteriores por su enfoque en la armonización penal. Establece una lista de 22 delitos subyacentes al blanqueo de capitales que todos los Estados miembros deben tipificar, incluyendo el fraude fiscal, la ciberdelincuencia y los delitos medioambientales. Esta armonización pretende eliminar las disparidades entre las legislaciones nacionales que permitían a los delincuentes explotar las jurisdicciones más permisivas.
Entre las principales innovaciones de la AMLD6 destaca la extensión de la responsabilidad penal a las personas jurídicas, lo que significa que las propias empresas pueden ser procesadas y sancionadas por delitos de blanqueo. La directiva también refuerza las penas mínimas de prisión (al menos 4 años) e introduce el concepto de «autoblanqueo», tipificando el hecho de blanquear los productos de los propios delitos.
Para las entidades obligadas, la AMLD6 refuerza la importancia de un dispositivo de cumplimiento robusto. La posibilidad de sanciones penales directas contra las personas jurídicas hace imperativa la implementación de procedimientos de verificación rigurosos. CheckFile.ai ayuda a las empresas a cumplir estos requisitos automatizando la verificación documental, eslabón esencial del sistema de prevención del blanqueo.
Regulaciones
Ejemplos concretos
- 1.Un Estado miembro de la UE transpone la AMLD6 a su derecho nacional, ampliando la lista de delitos subyacentes al blanqueo para incluir la ciberdelincuencia.
- 2.Una empresa es perseguida penalmente como persona jurídica por defecto de diligencia debida que facilitó el blanqueo de fondos, conforme a las disposiciones de la AMLD6.
- 3.Un responsable de cumplimiento actualiza los procedimientos internos de su entidad para incorporar las 22 categorías de delitos subyacentes definidas por la AMLD6.