Grupo de Acción Financiera Internacional
El GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional), conocido internacionalmente como FATF (Financial Action Task Force), es el organismo intergubernamental que establece los estándares mundiales en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Sus 40 Recomendaciones constituyen el marco de referencia adoptado por más de 200 jurisdicciones.
Creado en 1989 durante la cumbre del G7 en París, el GAFI reúne a 39 miembros (37 países y 2 organizaciones regionales) y trabaja en coordinación con una red mundial de organismos regionales de tipo GAFI (FSRB). Su mandato principal es elaborar estándares internacionales, promover su implementación efectiva y evaluar el cumplimiento de los países miembros mediante evaluaciones mutuas.
Las 40 Recomendaciones del GAFI cubren todo el dispositivo de prevención del blanqueo: las medidas preventivas aplicables al sector financiero y a las profesiones designadas, la transparencia de las personas jurídicas y los instrumentos jurídicos, los poderes y responsabilidades de las autoridades competentes, y la cooperación internacional. El GAFI también publica listas de jurisdicciones con deficiencias estratégicas en sus marcos PBC/FT (listas gris y negra).
Las evaluaciones mutuas del GAFI constituyen una palanca poderosa para la armonización mundial de los estándares de cumplimiento. Un país incluido en la lista gris del GAFI se enfrenta a controles reforzados por parte de las entidades financieras internacionales, lo que puede impactar significativamente su economía. Las soluciones de verificación documental como CheckFile.ai se integran en este ecosistema facilitando el cumplimiento de los estándares del GAFI en materia de verificación de identidad.
Regulaciones
Ejemplos concretos
- 1.El GAFI incluye a un país en su lista gris tras identificar deficiencias significativas en su sistema de prevención del blanqueo, lo que desencadena medidas de diligencia debida reforzada por parte de los bancos internacionales.
- 2.Un banco rechaza abrir una cuenta de corresponsalía con una entidad situada en una jurisdicción incluida en la lista negra del GAFI.
- 3.Un regulador nacional actualiza sus directrices de KYC para cumplir con las últimas recomendaciones del GAFI antes de la evaluación mutua de su país.