Les faux justificatifs de domicile saturent les processus d'onboarding
Le justificatif de domicile est l'un des documents les plus falsifiés dans les processus KYC : les outils de retouche en ligne permettent de modifier adresse et date sur n'importe quelle facture en quelques minutes. Les fintechs traitent des milliers de justificatifs chaque semaine avec des délais réglementaires stricts — 75 % des fraudes documentaires surviennent sur mobile où les contrôles visuels sont impossibles à mettre en oeuvre (BioCatch EMEA Fraud Trends 2024). La fraude aux paiements en Europe a atteint 4,2 milliards d'euros en 2024, dont une part croissante liée à de fausses identités établies avec des justificatifs falsifiés.
CheckFile vérifie vos justificatifs de domicile à grande échelle
Extraction et validation des données
Extraction automatique du nom, de l'adresse et de la date d'émission depuis 50+ types de documents (factures EDF, Engie, opérateurs téléphoniques, relevés bancaires, attestations d'assurance). Vérification de cohérence avec les données du dossier client.
Détection de falsification documentaire
Analyse des métadonnées PDF, détection des retouches numériques sur les champs adresse et date, et vérification de la cohérence visuelle des logos et mises en page d'émetteurs connus.
Conformité ACPR et 5e directive AML
Contrôles alignés avec les obligations LCB-FT de la 5e directive anti-blanchiment (transposée par ordonnance du 12 février 2020) et les lignes directrices ACPR sur la vérification d'adresse pour l'identification à distance.
Vérification manuelle vs CheckFile
| Critère | Manuel | CheckFile |
|---|---|---|
| Délai de traitement | 10-20 minutes | < 8 secondes |
| Vérification date (< 3 mois) | Manuelle | Automatique |
| Détection de retouche numérique | ||
| Cohérence avec données client | ||
| Piste d'audit ACPR | ||
| Coût par vérification | 5-12 € (temps agent) | < 0.40 € |