Les défis du métier
KYC et conformité LBA
Carte d'identité suisse, permis de séjour, attestation de domicile... chaque client doit être vérifié conformément à la LBA.
Dossiers de crédit hypothécaire
Certificats de salaire, déclarations fiscales, estimation immobilière : la capacité d'emprunt doit être prouvée.
Lutte anti-blanchiment
Vérification de l'origine des fonds et cohérence des montants selon les directives FINMA.
Volume de dossiers
Des milliers de dossiers à traiter avec des délais réglementaires stricts imposés par la FINMA.
Documents traités
- —Pièces d'identité (carte d'identité suisse, passeport)
- —Permis de séjour (B, C, L)
- —Attestations de domicile
- —Certificats de salaire
- —Déclarations fiscales cantonales
- —Extraits du registre du commerce
- —Coordonnées bancaires (IBAN)
- —Ordres de virement
Validations automatiques
- ✓Identité vérifiée sur tous les documents
- ✓Attestation de domicile de moins de 3 mois
- ✓Revenus cohérents entre certificats de salaire et déclarations fiscales
- ✓Capacité d'emprunt vs montant demandé (taux d'effort < 33 %)
- ✓Extrait du registre du commerce de moins de 3 mois pour les entreprises
- ✓Cohérence IBAN et identité du titulaire
Résultats constatés
80%
de temps gagné
+20%
de fraudes détectées
-50%
de délai d'instruction