Pessoa Politicamente Exposta

O conceito de pessoa politicamente exposta abrange chefes de Estado, membros do governo, parlamentares, altos magistrados, embaixadores, oficiais generais, dirigentes de empresas públicas e membros dos órgãos diretivos de partidos políticos. Esta qualificação estende-se aos familiares diretos (cônjuge, filhos, pais) e às pessoas estreitamente associadas (parceiros de negócios, procuradores).

Quando um cliente é identificado como PPE, as entidades obrigadas devem aplicar obrigatoriamente medidas de diligência reforçada (EDD). Estas incluem a obtenção da aprovação da direção para estabelecer ou manter a relação comercial, a identificação da origem do património e dos fundos, e o reforço da monitorização das transações. O estatuto de PPE não constitui por si só motivo de recusa da relação comercial, mas impõe uma vigilância reforçada.

A filtragem de PPE é um elemento-chave do dispositivo de conformidade. As bases de dados especializadas permitem verificar automaticamente se um cliente consta das listas de PPE nacionais e internacionais. A CheckFile.ai contribui para este processo ao verificar a autenticidade dos documentos de identidade apresentados pelas PPE e ao facilitar a recolha da informação necessária para a aplicação das medidas reforçadas.