Financial Action Task Force
Die FATF (Financial Action Task Force), im deutschsprachigen Raum auch als GAFI bekannt, ist die zwischenstaatliche Organisation, die weltweite Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung festlegt. Ihre 40 Empfehlungen bilden den Referenzrahmen, der von über 200 Jurisdiktionen übernommen wurde.
Die 1989 beim G7-Gipfel in Paris gegründete FATF umfasst 39 Mitglieder (37 Länder und 2 regionale Organisationen) und arbeitet in Abstimmung mit einem weltweiten Netzwerk regionaler FATF-artiger Gremien (FSRBs). Ihr Hauptauftrag ist die Entwicklung internationaler Standards, die Förderung ihrer wirksamen Umsetzung und die Bewertung der Konformität der Mitgliedsländer durch gegenseitige Evaluierungen.
Die 40 Empfehlungen der FATF decken das gesamte Geldwäschebekämpfungssystem ab: präventive Maßnahmen für den Finanzsektor und bestimmte Berufsgruppen, Transparenz juristischer Personen und Rechtsgestaltungen, Befugnisse und Verantwortlichkeiten der zuständigen Behörden sowie internationale Zusammenarbeit. Die FATF veröffentlicht zudem Listen von Jurisdiktionen mit strategischen Mängeln in ihren AML/CFT-Rahmenwerken (graue und schwarze Listen).
Die gegenseitigen Evaluierungen der FATF sind ein wirkungsvolles Instrument zur weltweiten Harmonisierung von Compliance-Standards. Ein Land auf der grauen Liste der FATF sieht sich verstärkten Kontrollen durch internationale Finanzinstitute ausgesetzt, was seine Wirtschaft erheblich beeinträchtigen kann. Dokumentenverifikationslösungen wie CheckFile.ai fügen sich in dieses Ökosystem ein, indem sie die Einhaltung der FATF-Standards zur Identitätsverifizierung erleichtern.
Vorschriften
Praxisbeispiele
- 1.Die FATF setzt ein Land auf ihre graue Liste, nachdem sie erhebliche Mängel in dessen Geldwäschebekämpfungssystem festgestellt hat, was verstärkte Sorgfaltsprüfungen durch internationale Banken auslöst.
- 2.Eine Bank lehnt die Eröffnung eines Korrespondenzkontos mit einem Institut in einer Jurisdiktion auf der schwarzen Liste der FATF ab.
- 3.Eine nationale Aufsichtsbehörde aktualisiert ihre KYC-Richtlinien zur Erfüllung der neuesten FATF-Empfehlungen vor der gegenseitigen Evaluierung ihres Landes.