Kbis-Auszug (Französischer Handelsregisterauszug)
Der Kbis-Auszug ist das offizielle Dokument, das die rechtliche Existenz eines Handelsunternehmens in Frankreich bescheinigt. Er wird von der Geschäftsstelle des Handelsgerichts ausgestellt und gilt als der offizielle "Personalausweis" des Unternehmens mit allen im Handels- und Gesellschaftsregister (RCS) eingetragenen Informationen. Er ist das französische Äquivalent zum deutschen Handelsregisterauszug.
Der Kbis-Auszug fasst die wesentlichen Unternehmensinformationen zusammen: Firma, Rechtsform, Sitz der Gesellschaft, Stammkapital, Identität der Geschäftsführer und Vorstandsmitglieder, SIREN- und SIRET-Nummern, APE-Code sowie laufende Insolvenzverfahren. Er ist das einzige offizielle Dokument, das die Eintragung eines Unternehmens im RCS nachweist, und wird von Behörden und Geschäftspartnern als Nachweis anerkannt.
Im Rahmen von KYC-Verfahren (Know Your Customer) wird der Kbis-Auszug systematisch bei der Aufnahme einer Geschäftsbeziehung mit einer juristischen Person angefordert. Er ermöglicht die Überprüfung der rechtlichen Existenz der Gesellschaft, die Identifizierung ihrer gesetzlichen Vertreter und die Erkennung möglicher Unregelmäßigkeiten wie Liquidation oder Löschung aus dem Register. Die europäischen Geldwäscherichtlinien und Aufsichtsbehörden wie die ACPR schreiben diese Überprüfung für Finanzinstitute und regulierte Berufe vor.
Die Automatisierung der Kbis-Überprüfung durch künstliche Intelligenz beschleunigt die Onboarding-Prozesse erheblich. Lösungen wie CheckFile.ai extrahieren automatisch die Schlüsseldaten aus dem Dokument, gleichen sie mit offiziellen Datenbanken ab und erkennen mögliche Fälschungen, wodurch das Risiko von Dokumentenbetrug reduziert wird.
Vorschriften
Praxisbeispiele
- 1.Eine Bank verlangt einen Kbis-Auszug, der nicht älter als drei Monate ist, bevor sie ein Geschäftskonto für eine neu gegründete französische Gesellschaft eröffnet.
- 2.Eine Wirtschaftsprüfungsgesellschaft überprüft den Kbis-Auszug eines Kundenunternehmens, um die Identität des Geschäftsführers und das angegebene Stammkapital zu bestätigen, bevor sie einen Prüfungsauftrag annimmt.
- 3.Eine Crowdfunding-Plattform validiert automatisch den Kbis-Auszug jedes Projektträgers, um die rechtliche Existenz des Unternehmens sicherzustellen.