Politisch Exponierte Person
Eine PEP (Politisch Exponierte Person) ist eine Person, die ein wichtiges öffentliches Amt ausübt oder ausgeübt hat, sowie deren unmittelbare Familienangehörige und bekanntermaßen nahestehende Personen. PEPs bergen ein erhöhtes Korruptions- und Geldwäscherisiko aufgrund ihrer einflussreichen Position.
Der Begriff der politisch exponierten Person umfasst Staatsoberhäupter, Regierungsmitglieder, Parlamentarier, hochrangige Richter, Botschafter, hohe Militäroffiziere, Führungskräfte staatlicher Unternehmen und Mitglieder der Leitungsgremien politischer Parteien. Diese Einstufung erstreckt sich auf direkte Familienangehörige (Ehepartner, Kinder, Eltern) und eng verbundene Personen (Geschäftspartner, Bevollmächtigte).
Wenn ein Kunde als PEP identifiziert wird, müssen verpflichtete Unternehmen verstärkte Sorgfaltspflichten (EDD) anwenden. Dazu gehören die Einholung der Genehmigung der Geschäftsleitung für die Aufnahme oder Fortsetzung der Geschäftsbeziehung, die Feststellung der Herkunft des Vermögens und der Mittel sowie die Verstärkung der Transaktionsüberwachung. Der PEP-Status ist an sich kein Grund für die Ablehnung einer Geschäftsbeziehung, erfordert jedoch eine erhöhte Wachsamkeit.
Das PEP-Screening ist ein zentrales Element des Compliance-Rahmens. Spezialisierte Datenbanken ermöglichen die automatische Überprüfung, ob ein Kunde auf nationalen und internationalen PEP-Listen geführt wird. CheckFile.ai trägt zu diesem Prozess bei, indem es die Echtheit der von PEPs vorgelegten Ausweisdokumente überprüft und die Erfassung der für die Anwendung verstärkter Maßnahmen erforderlichen Informationen erleichtert.
Vorschriften
Praxisbeispiele
- 1.Ein ehemaliger Finanzminister eröffnet ein Konto bei einer Privatbank; das Institut wendet automatisch EDD-Maßnahmen an und überprüft die Herkunft seiner Vermögenswerte.
- 2.Der Sohn eines amtierenden Botschafters möchte in einen Immobilienfonds investieren; die Verwaltungsgesellschaft stuft ihn als PEP durch Assoziation ein und verstärkt ihre Überwachung.
- 3.Eine Zahlungsplattform identifiziert ein Mitglied des Europäischen Parlaments unter ihren Kunden und leitet eine umfassende Überprüfung aller Transaktionen ein.