Financial Action Task Force
De FATF (Financial Action Task Force) is de intergouvernementele organisatie die wereldwijde standaarden vaststelt voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. De 40 Aanbevelingen vormen het referentiekader dat door meer dan 200 rechtsgebieden is overgenomen.
Opgericht in 1989 tijdens de G7-top in Parijs, telt de FATF 39 leden (37 landen en 2 regionale organisaties) en werkt samen met een wereldwijd netwerk van FATF-achtige regionale organen (FSRBs). Het hoofdmandaat is het ontwikkelen van internationale standaarden, het bevorderen van effectieve implementatie en het beoordelen van de naleving door lidstaten via wederzijdse evaluaties.
De 40 Aanbevelingen van de FATF bestrijken het volledige antiwitwaskader: preventieve maatregelen voor de financiële sector en aangewezen beroepsgroepen, transparantie van rechtspersonen en juridische constructies, bevoegdheden en verantwoordelijkheden van bevoegde autoriteiten, en internationale samenwerking. De FATF publiceert ook lijsten van rechtsgebieden met strategische tekortkomingen in hun AML/CFT-kaders (grijze en zwarte lijsten).
De wederzijdse evaluaties van de FATF vormen een krachtig instrument voor de wereldwijde harmonisatie van compliance-standaarden. Een land op de grijze lijst van de FATF wordt geconfronteerd met verscherpt toezicht door internationale financiële instellingen, wat de economie aanzienlijk kan beïnvloeden. Documentverificatieoplossingen zoals CheckFile.ai passen in dit ecosysteem door naleving van FATF-standaarden voor identiteitsverificatie te vergemakkelijken.
Regelgeving
Praktijkvoorbeelden
- 1.De FATF plaatst een land op de grijze lijst na het vaststellen van significante tekortkomingen in het antiwitwassysteem, wat verscherpt cliëntenonderzoek door internationale banken uitlokt.
- 2.Een bank weigert een correspondentrekening te openen bij een instelling in een rechtsgebied op de zwarte lijst van de FATF.
- 3.Een nationale toezichthouder werkt zijn KYC-richtlijnen bij om te voldoen aan de laatste FATF-aanbevelingen voorafgaand aan de wederzijdse evaluatie van het land.