Tracfin
Tracfin (Traitement du Renseignement et Action contre les Circuits Financiers Clandestins) is de Franse Financial Intelligence Unit, ressorterend onder het Ministerie van Economie. Zij ontvangt, analyseert en verwerkt meldingen van ongebruikelijke transacties van meldingsplichtige beroepsgroepen en bestrijdt illegale financiële circuits.
Opgericht in 1990, is Tracfin het Franse equivalent van de Financial Intelligence Units (FIU's) die in elk FATF-lidstaat bestaan. De rol is het centraliseren van informatie over verdachte financiële transacties, deze analyseren en waar nodig inlichtingenrapporten doorgeven aan justitiële autoriteiten of bevoegde inlichtingendiensten. Tracfin beschikt niet over eigen justitiële bevoegdheden maar vervult een essentiële sturende rol.
Meldingsplichtige beroepsgroepen (banken, verzekeraars, notarissen, accountants, advocaten, makelaars, etc.) zijn wettelijk verplicht een melding van een ongebruikelijke transactie bij Tracfin te doen wanneer zij transacties identificeren die mogelijk verband houden met witwassen, terrorismefinanciering of belastingfraude. Het niet nakomen van deze verplichting stelt hen bloot aan tuchtrechtelijke en strafrechtelijke sancties. In 2023 ontving Tracfin meer dan 175.000 meldingen van ongebruikelijke transacties.
Tracfin publiceert ook richtlijnen en witwastypologieën die professionals helpen hun detectiesystemen te verfijnen. De kwaliteit van de meldingen hangt direct af van de betrouwbaarheid van de voorafgaande identiteitsverificatie. CheckFile.ai draagt bij aan het verbeteren van deze betrouwbaarheid door documentverificatie te automatiseren, waardoor professionals hun analyse-inspanningen kunnen richten op daadwerkelijk verdachte situaties.
Regelgeving
Praktijkvoorbeelden
- 1.Een bankier doet een melding van een ongebruikelijke transactie bij Tracfin na het vaststellen van terugkerende overboekingen naar een hoogrisicoland zonder duidelijke economische rechtvaardiging.
- 2.Tracfin stuurt een inlichtingenrapport naar het Parijse Openbaar Ministerie over verdachte geldstromen die zijn geïdentificeerd via meerdere convergerende meldingen.
- 3.Een makelaar doet een melding van een ongebruikelijke transactie bij Tracfin nadat is vastgesteld dat een koper een vastgoedtransactie volledig contant wil afhandelen.