6e Antiwitwasrichtlijn
AMLD6 (6th Anti-Money Laundering Directive) is de zesde Europese richtlijn ter bestrijding van witwassen, aangenomen in 2018. Zij harmoniseert de definitie van witwasdelicten in de gehele Europese Unie en verscherpt de toepasselijke strafrechtelijke sancties.
AMLD6 (EU-Richtlijn 2018/1673) onderscheidt zich van eerdere richtlijnen door de focus op strafrechtelijke harmonisatie. Zij stelt een lijst vast van 22 basisdelicten voor witwassen die alle lidstaten strafbaar moeten stellen, waaronder belastingfraude, cybercriminaliteit en milieudelicten. Deze harmonisatie beoogt de verschillen tussen nationale wetgevingen weg te nemen die het criminelen mogelijk maakten mildere rechtsgebieden uit te buiten.
Tot de belangrijkste vernieuwingen van AMLD6 behoort de uitbreiding van strafrechtelijke aansprakelijkheid naar rechtspersonen, wat betekent dat bedrijven zelf kunnen worden vervolgd en bestraft voor witwasdelicten. De richtlijn verscherpt ook de minimale gevangenisstraffen (ten minste 4 jaar) en introduceert het concept van 'zelfwitwassen', waarmee het witwassen van opbrengsten van eigen misdrijven strafbaar wordt gesteld.
Voor meldingsplichtige instellingen onderstreept AMLD6 het belang van een robuust compliance-kader. De mogelijkheid van directe strafrechtelijke sancties tegen rechtspersonen maakt de implementatie van strenge verificatieprocedures noodzakelijk. CheckFile.ai helpt bedrijven aan deze vereisten te voldoen door documentverificatie te automatiseren — een essentiële schakel in de witwaspreventieketen.
Regelgeving
Praktijkvoorbeelden
- 1.Een EU-lidstaat zet AMLD6 om in nationaal recht en breidt de lijst van basisdelicten voor witwassen uit met cybercriminaliteit.
- 2.Een bedrijf wordt strafrechtelijk vervolgd als rechtspersoon wegens tekortschietende zorgvuldigheid die witwassen heeft gefaciliteerd, overeenkomstig de bepalingen van AMLD6.
- 3.Een compliance officer werkt de interne procedures van zijn instelling bij om de 22 categorieën basisdelicten zoals gedefinieerd door AMLD6 te integreren.