Politiek Prominent Persoon
Een PEP (Politically Exposed Person) is een persoon die een prominente publieke functie bekleedt of heeft bekleed, evenals diens directe familieleden en bekende naaste geassocieerden. PEP's vormen een verhoogd risico op corruptie en witwassen vanwege hun invloedrijke positie.
Het begrip politiek prominent persoon omvat staatshoofden, regeringsleden, parlementariërs, hoge rechters, ambassadeurs, hoge militaire officieren, bestuurders van staatsbedrijven en leden van bestuursorganen van politieke partijen. Deze kwalificatie strekt zich uit tot directe familieleden (echtgenoot, kinderen, ouders) en naaste geassocieerden (zakelijke partners, gevolmachtigden).
Wanneer een klant als PEP wordt geïdentificeerd, moeten meldingsplichtige instellingen verscherpt cliëntenonderzoek (EDD) toepassen. Dit omvat het verkrijgen van goedkeuring van het hoger management voor het aangaan of voortzetten van de zakelijke relatie, het vaststellen van de herkomst van het vermogen en de middelen, en het verscherpen van de transactiemonitoring. De PEP-status is op zichzelf geen grond voor het weigeren van de zakelijke relatie, maar vereist wel verhoogde waakzaamheid.
PEP-screening is een kernonderdeel van het compliance-raamwerk. Gespecialiseerde databases maken automatische verificatie mogelijk of een klant voorkomt op nationale en internationale PEP-lijsten. CheckFile.ai draagt bij aan dit proces door de echtheid van door PEP's aangeboden identiteitsdocumenten te verifiëren en de verzameling van informatie te vergemakkelijken die nodig is voor de toepassing van verscherpte maatregelen.
Regelgeving
Praktijkvoorbeelden
- 1.Een voormalig minister van financiën opent een rekening bij een private bank; de instelling past automatisch EDD-maatregelen toe en verifieert de herkomst van zijn vermogen.
- 2.De zoon van een zittend ambassadeur wil beleggen in een vastgoedfonds; de beheerder classificeert hem als PEP door associatie en verscherpt het toezicht.
- 3.Een betaalplatform identificeert een Europarlementariër onder zijn klanten en start een grondige beoordeling van alle transacties.