Compliance Officer
De Compliance Officer is de professional die verantwoordelijk is voor het ontwerpen, implementeren en bewaken van het complianceprogramma van een organisatie. Hij of zij zorgt voor naleving van regelgevende verplichtingen, met name op het gebied van witwasbestrijding, gegevensbescherming en corruptiebestrijding.
De compliance officer bekleedt een strategische positie binnen de organisatie. Hij of zij is het voornaamste aanspreekpunt voor toezichthoudende autoriteiten (DNB, AFM, FIU-NL) en overbrugt de kloof tussen regelgevende vereisten en de dagelijkse bedrijfsvoering. De rol omvat regelgevende monitoring, risicokaartlegging, opstellen van interne procedures, personeelsopleiding en het aansturen van compliance-controles.
Op het gebied van AML/CFT is de compliance officer verantwoordelijk voor de organisatie van het KYC-kader, het toezicht op transactiemonitoringsystemen, het beheer van meldingen van ongebruikelijke transacties en de coördinatie van reacties op toezichthoudende inspecties. De compliance officer moet over voldoende autoriteit en directe toegang tot het hoger management beschikken om de functies effectief uit te oefenen.
Geconfronteerd met het voortdurend veranderende regelgevende landschap en steeds geraffineerder wordende witwastechnieken, leunen compliance officers in toenemende mate op technologische hulpmiddelen. CheckFile.ai biedt compliance officers een geautomatiseerde documentverificatieoplossing die de betrouwbaarheid van het KYC-kader versterkt en tegelijkertijd de aan compliance gewijde middelen optimaliseert.
Regelgeving
Praktijkvoorbeelden
- 1.De compliance officer van een bank actualiseert de AML/CFT-risicokaart na identificatie van nieuwe witwastypologieën door de FIU-NL.
- 2.Een compliance officer wordt aangenomen door een snel groeiende fintech om het compliancekader op te zetten voorafgaand aan het verkrijgen van de vergunning van DNB.
- 3.De compliance officer presenteert het jaarlijkse overzicht van ongebruikelijke transactiemeldingen aan de directie en beveelt verscherping van controles op internationale transacties aan.